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免費開始
依功能找操作步驟與帳務規則。卡住時,也可以在任何頁面右上角按「說明」。
從這裡開始
1
快速開始
分清楚「建立新店家」和「加入店家」,並認識側邊欄、標題列與使用者選單各在哪裡。
2
一天的工作流程
開店看總覽、照到期與逾期清單收款、收店前看日結,掌握櫃台一天的固定節奏。
3
方案與訂閱
了解免費版的使用上限、專業版與商業版的差別、升級降級怎麼算,以及到期後店家會被鎖成唯讀、怎麼續約。
客戶
3 篇
新增客戶
用四個步驟建立客戶資料,知道哪些欄位必填、身分證為什麼不能改,以及重複建檔時怎麼處理。
客戶詳情
看懂客戶頁的各個區塊,學會改帳戶狀態、分類與負責業務,並了解受限角色能看到哪些客戶。
刪除與復原客戶
知道什麼情況下客戶不能刪、刪除後會去哪裡,以及怎麼從回收站把客戶連同貸款紀錄一起復原。
貸款
6 篇
新增貸款
學會填寫新增貸款表單,看懂利息怎麼算、各種還款方式的差別,以及客戶實際拿到多少現金。
貸款詳情頁
看懂貸款頁上每一個數字:本期應收、剩餘本金、下次還款日、待還總額、還款計畫與交易紀錄。
延期與收息的差別
分清楚「延期」和「收息」是兩個不同的操作,客戶繳不出利息時知道該用哪一個。
轉貸與增貸
用新貸款承接舊貸款的本金,調整利率與期長,或順便多借一筆,並算出客戶實拿多少現金。
沖銷與呆帳回收
確定收不回來時把貸款沖銷成呆帳,以及客戶後來又還錢時怎麼記呆帳回收。
作廢貸款
了解貸款為什麼不能編輯、什麼時候可以作廢,以及作廢後帳上會發生什麼事。
收款
5 篇
收款
學會收一筆款:看懂現在應收、錢先抵哪一項、部分收款與多收怎麼處理,以及什麼時候給折讓。
補登收款時間
客戶前幾天就付了錢但當時沒記,學會把收款補登到實際的日期時間,並了解最早能補到哪一天。
撤銷
收款、收費、延期等操作做錯時,學會撤銷這筆紀錄,並了解為什麼只能從最後一筆開始撤。
客戶信用
了解客戶多付或預存的錢怎麼留在店裡、之後怎麼抵付,以及店家怎麼設定是否使用。
罰金
了解逾期罰金何時開始計、每天怎麼算、上限怎麼設,以及怎麼人工增加或減免。
擔保品
3 篇
登記擔保品
把抵押品或本票登記到客戶名下、連結貸款、拍照存證,並知道登記後哪些欄位還能改。
擔保品處分
歸還、沒收、上架、寄售、變賣與債權轉讓各自怎麼操作、會不會動到帳,以及做錯時怎麼撤銷。
當票
開啟當舖功能、新貸款自動開當票、既有貸款補開、滿當日怎麼算,以及 A4 正副聯列印。
交易
3 篇
交易紀錄
查詢某段期間店裡每一筆放款、還款、支出,看懂每一列的類型、金額與明細。
店家支出與零用金
記下租金、水電等營運支出,了解零用金餘額從哪裡來、什麼時候可以從零用金付。
匯出 CSV
知道哪些頁面可以匯出 CSV、每個檔案包含哪些資料,以及匯出時的限制。
報表
6 篇
日結報表
看懂一天的收進、付出與淨現金,依經手人分開對帳,並查每一筆明細。
損益報表
看懂一段期間賺了多少:收入怎麼算、支出從哪來,以及為什麼本金不算收入。
貸款組合報表
一眼看出目前在外的貸款有多少、逾期比例多高,以及還有多少本金、利息、罰金沒收回。
業務報表
比較每位業務這段期間放了多少款、經手收了多少錢,以及名下客戶現在的在外與逾期。
當舖登記簿
依開票日列出區間內開立的當票,可 A4 橫式列印兩份送主管機關,或匯出 CSV。
流當與流當物清冊
滿當日過 5 天仍未贖的當票會列在「該造冊」清單;沒收後的物品依沒收日列成流當物清冊,可列印或匯出。
設定
4 篇
店家與收款設定
設定店名、時區、預設利率、罰金規則與收款預設值,這些規則會套用到全店每一筆貸款與收款。
成員與角色權限
先建角色、再用邀請碼找同事加入,並了解每一項權限開放了哪些功能、可見範圍怎麼限制業務只看自己的客戶。
交易名目、客戶分類與擔保品類別
維護收費名目、支出名目、客戶分類與自建擔保品類別,了解系統名目為什麼不能改,以及改名、刪除對舊資料的影響。
帳務核對與稽核日誌
用帳務核對掃描全店帳本有沒有不一致,並用稽核日誌查出是誰在什麼時候做了哪個操作。
常見問題
1 篇
常見問題
數字對不上、按鈕變灰、看不到資料、免費版限制等常見疑問的快速解答。