新增貸款

在「貸款」頁或客戶頁點「新增貸款」，會進入新增貸款頁面，分三步：

1. 貸款條件：客戶、本金、利息、還款方式、期數、日期，按「下一步：擔保品」。
2. 擔保品：有收擔保品或本票就逐件新增（實物先選類別，再填該類別的欄位、件數與物品描述），沒有就按「沒有擔保品，下一步」。
3. 確認：核對摘要無誤再按「確認建立」，建立後直接進入這筆貸款的頁面。

從客戶頁進來的，客戶已經帶好、不能換。填到一半要離開會先問一次，避免白填。

利息怎麼算

「每期利率」是每一期收一次，不會因為每期天數長短而換算。公式是：

每期利息 ＝ 本金 × 每期利率，四捨五入到元

例：本金 NT$100,000、每期利率 3%，每期利息就是 3,000。每期 7 天或 30 天都一樣是 3,000。

選「到期一次清償」時，可以切換成「固定金額」，直接填每期要收多少（例如借 7,000 每期收 2,000），不必反推利率。

還款方式

本利均等例：本金 100,000、3%、3 期，每期約繳 35,353。

循環付息（開放式）

還款方式選「到期一次清償」、期數留空，就沒有固定到期日：每期繳息，本金何時還由客戶決定，要收本金時用貸款頁的「還本金」按鈕。按利率計息時，還了一部分本金之後，下一期利息按剩下的本金算；固定金額則不變。

每期長度與期數

• 每期長度：一期多久（天、週、月），決定每期到期日。留空時以 30 天計。
• 期數：一共幾期。
• 到期日：系統自動推算，等於貸款日期加上每期長度乘以期數，不能手動改。
• 寬限期：只對「逐期還本息」有作用，是額外加在前面、只繳息的期。

客戶實際拿到多少

確認頁的「應撥款給客戶（實際交付現金）」是：

本金 − 首期利息（有勾「首期扣息」才扣）− 開辦費

例：本金 10,000、利率 3%、勾首期扣息、開辦費 500，客戶實拿 10,000 − 300 − 500 ＝ 9,200。

客戶有客戶信用時，預扣的利息與開辦費可以用信用付，實拿的現金會多出這部分。

貸款列表

「貸款」頁和總覽的工作清單用同一張表：每一列有本期應繳、本期已繳、本期狀態、逾期天數和最近的備註，可以直接收款、寫備註、調整罰金，「⋯」裡還有延期、轉貸、還本金等操作。點本金會進到這筆貸款的詳情頁。

預設只列進行中的貸款（正常和逾期），逾期最久的排最前面，接著是最快到期的；也可以切到逾期、已結清或全部。篩選和總覽一樣有顧客分類、帳戶狀態（這裡預設全部帳戶；總覽預設「可催收」）、本期繳款狀態，另外可以依貸款日或下次還款日篩日期。搜尋框可以打客戶姓名或電話。